eToro مراجعة
تمت المراجعة · آخر تحديثتُقدَّم هذه المراجعة لأغراض المعلومات العامة، وهي لا تمثّل تزكية ولا نصيحة استثمارية ولا توصية بفتح حساب. وقد تتغيّر معلومات الوسيط بعد النشر. وعلى القرّاء التحقق من الوضع التنظيمي وتوافر المنتجات والرسوم والمستندات القانونية عبر المصادر الرسمية قبل اتخاذ أي قرار.
لمن قد لا تكون هذه الخدمة مناسبة
قد لا تكون المنتجات ذات الرافعة المالية مناسبة للقرّاء الذين يبحثون عن منتجات استثمار طويلة الأجل، ولا لمن لا يستطيعون تحمّل خسارة الأموال التي يودعونها، ولا لمن لا يقبل مخاطر الخسارة الكبيرة الملازمة للتداول بالرافعة المالية. وتخسر غالبية حسابات عقود الفروقات للأفراد أموالها.
الحقائق الأساسية
- التنظيم الرئيسي
- CySEC 109/10، FCA 583263، ASIC AFSL 491139، FSRA ADGM 220073، MAS CMS101824
- الأسواق المتاحة
- العملات, المؤشرات, السلع, عقود الفروقات على الأسهم, الأسهم الحقيقية, صناديق المؤشرات, العملات المشفّرة
- المناطق التي تُقدَّم فيها الخدمات
- الاتحاد الأوروبي، المملكة المتحدة، أستراليا، كيانات دولية، الولايات المتحدة
كيف احتُسب هذا التقييم
بيانات سُجّلت في 14 سبتمبر 2026 من الموقع الرسمي للوسيط ومن مصادر الجهات التنظيمية، وقُيّمت وفق معيار التقييم المنشور. أما البنود التي لم نجدها على الموقع الرسمي فتُعدّ غير مُفصَح عنها.
التنظيم والشفافية
- أعلى مستوى تنظيمي: 4.0
- +0.5 جهتان تنظيميتان رئيسيتان أو أكثر
- +0.5 ترخيص مؤكَّد في سجل الجهة التنظيمية
- -0.5 غرامة أو إجراء تنظيمي آخر
- إجراء تنظيمي: 01/08/2023: ASIC: دعوى مدنية ضد eToro Aus Capital Limited بشأن التزامات تصميم منتجات عقود الفروقات وتوزيعها
- إجراء تنظيمي: 12/09/2024: SEC: تسوية مع eToro USA LLC بشأن اتهامات بتشغيل وسيط وجهة مقاصة غير مسجّلَين للأصول المشفّرة؛ غرامة 1.5 مليون دولار
التكاليف والإفصاح عن الرسوم
- نعم: العمولات منشورة
- نعم: أسعار التمويل الليلي (السواب) منشورة
- نعم: رسوم عدم النشاط مُفصَح عنها
- نعم: رسوم الإيداع والسحب مُفصَح عنها
- نعم: رسوم تحويل العملة مُفصَح عنها
المخاطر ومعلومات المستهلك
- لم يُعثر عليه: تحذير المخاطر على الصفحة الرئيسية
- نعم: نسبة خسائر عملاء الأفراد منشورة
- نعم: تحذير المخاطر أو وثيقة المعلومات الأساسية متاحة
- لم يُعثر عليه: الحماية من الرصيد السلبي مذكورة
- نعم: فصل أموال العملاء مذكور
- نعم: المستندات القانونية متاحة للجمهور
خدمة العملاء
- نعم: دردشة مباشرة
- لم يُعثر عليه: البريد الإلكتروني
- لم يُعثر عليه: الهاتف
- لم يُعثر عليه: أوقات العمل: غير معروفة
التعليم والأبحاث
- نعم: قسم تعليمي
- لم يُعثر عليه: محتوى للتوعية بالمخاطر
- لم يُعثر عليه: ندوات عبر الإنترنت أو دورات
- نعم: تحليلات السوق
- لم يُعثر عليه: تقويم اقتصادي
الموقع وتجربة الاستخدام
- نعم: صفحة المستندات القانونية
- نعم: صفحة الرسوم
- نعم: الكيان والترخيص في التذييل
الوضع التنظيمي حسب المنطقة
يحدّد الكيان الذي يحتفظ بالحساب الجهةَ التنظيمية وقواعد أموال العملاء وترتيبات التعويض السارية. تحقّق من الكيان في السجل الرسمي للجهة التنظيمية المذكورة قبل فتح أي حساب.
| المنطقة | الكيان القانوني | الجهة التنظيمية والترخيص |
|---|---|---|
| الاتحاد الأوروبي | eToro (Europe) Ltd | CySEC، ترخيص 109/10 |
| المملكة المتحدة | eToro (UK) Ltd | FCA، رقم FRN 583263 (المصدر: إفصاح الوسيط) |
| أستراليا | eToro AUS Capital Limited | ASIC، رقم AFSL 491139 (المصدر: إفصاح الوسيط) |
| كيانات دولية | eToro (ME) Limited | ADGM Financial Services Regulatory Authority، ترخيص 220073 (المصدر: إفصاح الوسيط) |
| كيانات دولية | eToro (Seychelles) Ltd | FSA سيشل، ترخيص SD076 (المصدر: إفصاح الوسيط) |
| كيانات دولية | eToro Singapore Pte. Ltd | Monetary Authority of Singapore، ترخيص CMS101824 (المصدر: إفصاح الوسيط) |
| الولايات المتحدة | eToro USA Securities Inc | US SEC broker-dealer 8-70212 (securities، not CFDs) (المصدر: إفصاح الوسيط) |
منهجية البحث
يُقيَّم وفق إطارنا المنشور بالاستناد إلى الموقع العام للوسيط ومستنداته القانونية وسجلات الجهات التنظيمية. ويُقيَّم كل وسيط بالمعايير الموثّقة نفسها. المنهجية الكاملة →
المصادر
- سجل الجهة التنظيمية: cysec.gov.cy, تم الاطلاع في 14 سبتمبر 2026
- الصفحة القانونية للوسيط: etoro.com، تم الاطلاع في 14 سبتمبر 2026
- مستند التقييم (التكاليف): etoro.com, تم الاطلاع في 14 سبتمبر 2026
- مستند التقييم (المخاطر): etoro.com, تم الاطلاع في 14 سبتمبر 2026
- مستند التقييم (الدعم): etoro.com, تم الاطلاع في 14 سبتمبر 2026
- مستند التقييم (التعليم): etoro.com, تم الاطلاع في 14 سبتمبر 2026
- مستند التقييم (الموقع): etoro.com, تم الاطلاع في 14 سبتمبر 2026
التصحيحات وسجل التحديثات
- 24 سبتمبر 2026: أُعيد احتساب التقييمات وفق الإصدار 1.2 من المنهجية (أُزيلت فحوص اللغات من فئتي خدمة العملاء والموقع وتجربة الاستخدام).
- 15 سبتمبر 2026: أُعيد احتساب التقييمات وفق الإصدار 1.1 من المنهجية (ست فئات مرجّحة).
- 14 سبتمبر 2026: احتُسبت تقييمات الفئات بمعيار التقييم المنشور (الإصدار 1.0 من المنهجية) استنادًا إلى بيانات مسجّلة على الموقع الرسمي للوسيط.
- 14 سبتمبر 2026: جرى بحث الكيانات التنظيمية وأرقام التراخيص من إفصاحات الوسيط الرسمية ومصادر الجهات التنظيمية.
هل لاحظت خطأً؟ راجع سياسة التصحيح.
تنطوي عقود الفروقات وغيرها من المنتجات ذات الرافعة المالية على مخاطر عالية لخسارة الأموال بسرعة بسبب الرافعة، وتخسر غالبية حسابات المستثمرين الأفراد أموالها عند تداول عقود الفروقات. والتقييم التحريري المرتفع يعكس الإفصاح وجودة الخدمة، ولا يجعل التداول آمنًا.